核心银行软件市场规模,分享& COVID-19影响分析,通过部署(SaaS /托管和许可),通过银行类型(大型银行,中型银行,小型银行、社区银行和信用合作社),由最终用户(零售银行、财政、企业银行和财富管理),和区域预测,2023 - 2030

全球核心银行软件市场规模在2022年价值125.1亿美元。市场预计将增长从14.54美元十亿到2023年的473.7亿美元,到2030年,表现出的复合年增长率为18.4%在预测期内。

范围内,我们已经考虑了核心银行解决方案提供的关键球员如Temenos办理,TCS银Flexcube, FIS, SAP事务银行,和Finacle核心银行解决方案。

核心银行软件(哥伦比亚广播公司)是一个后端解决方案,银行机构部署维护流等银行业务的交易,付款,和其他金融记录。它提供了在线用户实时集中的银行业务。各银行正在实施CBS协助用户执行多个银行活动,如债务,贷款流程,金钱交易,各自账户的访问权限。增加投资的关键球员fintech技术,哥伦比亚广播公司(CBS),和其他人预计将推动增长的市场。此外,需要增加客户账户的管理从单一服务器设置为提高核心银行软件市场增长。

COVID-19影响

重点向上升发展的先进的银行系统在COVID-19流行市场增长提振

大流行迫使众多银行和其他金融机构和他们的员工采用亲密(在家工作)的政策。COVID-19危机引起了全球金融市场的重大转变,随着金融行业正努力应对突然的变化利率和延期支付租金。因此,它是具有挑战性的许多金融机构和银行恢复总体信贷和贷款管理场景的变化由于当前流感大流行。根据IDC COVID-19影响报告,不到20%的全球金融机构报告回到“新常态”。此外,研究显示,89%的银行在北美,欧洲和MEA和83%的银行继续加强操作弹性。相比之下,77%的银行在亚太地区,在大流行的早期影响,继续强调创新和长期变革项目的核心银行解决方案的实现。

因此,COVID-19流行略有阻碍市场由于强加限制。然而,随着限制放松,市场呈现健康的增长速度,进一步推动市场。

最新趋势

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越来越多的采用基于人工智能的银行系统是一个电流趋势

采用云计算等技术的不断上涨,大数据,人工智能(AI)正改变着银行业的格局。这些技术的集成与银行业务流程协助推进他们的可视化能力,解决客户查询,使复杂的数据可用。技术帮助增加连接和银行和金融机构提供先进的安全方法。根据SAS的见解,30%的员工在银行业依赖和信任AI驱动输出和利用增强的业务分析。

基于ai的核心银行软件提供实时的见解最终用户并帮助提高网络安全,加速数字业务,提供更好的用户体验。采用这种技术的上升将在市场上为玩家创造各种机会。关键公司专注于完成与其他玩家建立伙伴关系和合作推出先进解决方案的基础上,人工智能等核心技术。例如,2022年1月,Temenos AG)推出冲击着(BNPL)银行服务。服务将创建一个银行和fintechs产生更多收入的机会,帮助他们建立与客户和商家之间的关系。

驱动因素

采用基于云的解决方案的企业援助增长

冉冉上升的一颗重要的市场驱动采用基于saas的或基于云计算的银行平台所提供的软件专家Finastra等全球金融中间人,Temenos AG)。基于云计算的平台允许银行机构监控支付,交易,和其他银行业务。因此,生产力和改善需求的不断增长,企业将鼓励增长的市场。关键球员专注于推出新产品在市场上获得竞争优势。例如,2023年1月,肯尼亚Fintech公司——Kwara收购IRNET鸡笼部署云计算核心银行平台。它还获得了现有消费群体IRNET是肯尼亚的下属合作伙伴联盟储蓄和信用合作社(KUSCC)。这些新产品将向消费者提供全面的银行功能。它旨在加速采用云计算的企业之一。

根据企业云指数(ECI) 2022年,云采用BFSI行业预计在三年内增加一倍,推动市场从26%降至56%。因此,基于云的解决方案和银行采用的上升平台各种银行预计将推动市场增长在即将到来的年。此外,使用大数据的上升,支付服务(PaaS)、网络安全以及远程银行解决方案有望提振市场扩张在预测期间。

限制因素

与银行系统相关信息安全和隐私问题可能会阻碍市场的增长

先进的核心银行软件的日益普及,安全担忧未加密的数据,应用程序漏洞,移动恶意软件和信息损失也越来越大。信息安全和隐私问题可以减少信用合作社的收入,企业银行和金融机构。根据IBM X-force 2021报告,22.4%的网络攻击是针对金融和保险机构。在这些攻击中,70%是指向银行,16%是针对保险组织,剩下的14%是针对其他金融组织。因此,越来越进步,数据安全的担忧增加。

分割

通过部署分析

SaaS /承载段主导需要改善银行支持的活动

基于部署、市场分岔SaaS/托管和许可。其中,SaaS /承载段估计拥有最大的市场份额与最高CAGR估计学习时间表。增长是由于企业对基于云计算的银行系统的不断增长的需求。这些解决方案将帮助用户提高银行业活动,包括计算利益,偿还贷款,处理提款和存款。根据云的未来银行报告,60%的银行在北美是云在即将到来的年投资增加。同样,82%在欧洲,83%在亚太地区地区云投资直接在云采用市场向健康成长。

许可部分将描述激进的增长由于上升采用licensed-based银行解决方案来减少安全问题和运营成本。最终用户是专注于实现许多特许银行引擎进行金融活动没有任何需要付款处理器。例如,Finacle授权核心银行印孚瑟斯提供的软件产品,提供通用的各种银行电子银行功能。

通过银行类型分析

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增加Fintech大型银行的投资来刺激经济增长的银行系统

基于银行类型,市场分为小银行,中型银行,大型银行、社区银行和信用合作社。在预测阶段,预计大型银行将持有最大的核心银行软件的市场份额。增长预计将由相互连接的设备采用的上升和增加使用互联网来分析和监督银行业务。

社区银行部分预计将经历由于人口增长率最高的高度需要增加银行业的运营和生产效率。此外,不断采用先进的核心银行银行类型之间的软件,如中型银行,小型银行和信用合作社,预计将推动市场增长。

通过终端用户分析

企业银行获得牵引力增加采用先进的银行系统

由终端用户市场分为零售银行,财政部、企业银行和财富管理。企业银行部门很可能保持主导份额预测期间由于增加采用在线和移动银行软件在用户实时跟踪和监控银行业务。

财富管理市场预计将表现出最高的增长率,预计将在未来几年获得牵引力。这个行业发展的主要因素是不断上升的数字化和过程自动化和增加投资需求模块。此外,实现上升的银行解决方案在零售银行和财政部预计将推动市场增长。

区域的见解

北美核心银行软件市场规模2022(十亿美元)

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全球市场研究在五个地区,北美、亚太地区、欧洲、中东和非洲,南美洲。

北美将主导市场份额的收入。突出创新银行解决方案的广泛采用,如汇丰控股(HSBC Holdings plc)、加拿大西方银行(CWB),和其他人,在该地区可能会推动市场增长。此外,忠诚国家信息服务等主要关键球员,Inc . (FIS), VSoft公司,和其他的市场规模预计将增加在美国和加拿大银行解决方案。这些球员专注于推出先进的银行系统来提高他们的产品组合。

亚太地区成为增长最快的地区市场估计期间。这个地区的经济增长很可能是由上升采用基于web的企业和银行业的移动应用程序。此外,经济增长的国家,如印度、中国、越南、和其他人预计燃料采用创新的银行软件。

预计欧洲发展以健康成长的速度由于大量的市场参与者,如Finastra国际有限公司SAP SE,得到AG)等等。这些公司为增强部署在该地区和核心银行软件进步。

中东和非洲(MEA)预计将经历彻底的增长在即将到来的年。上升fintech投资由政府采用先进技术,如5克、人工智能,区块链、大数据和云,将是推动市场。例如,2021年3月,希腊银行与Backbase主要订婚银行平台提供了额外的电子银行服务。合作推出了一个改变了零售核心银行平台,增加了16%的客户在中东。

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在南美市场将增长逐渐由于增加银行间采用数字银行解决方案。例如,2021年2月,荷兰合作银行在巴西与甲骨文公司合作来改善电子支付服务。

关键行业参与者

重点发展先进银行解决方案的关键球员将加强他们的位置

Finastra, Fiserv公司,忠诚国家信息服务有限公司(FIS), Temenos AG)的全球fintech行业的主要参与者。他们正在开发核心银行软件解决方案与云计算等先进技术,大数据,AI,区块链等等。此外,在市场激烈的竞争导致服务提供商集中精力搞收购策略,旨在加强他们的位置。许多组织进入合作关系电子银行平台供应商提供银行和信用合作社设施。关键球员提供金融解决方案和数字平台不同的银行和使用他们的反馈来增强他们的解决方案的能力。例如,

2021年9月:SAP SE Fioneer发起,SAP SE和Dediq GmbH是一家合资企业。SAP Fioneer提供了新的解决方案,协助其消费者不断发展的保险和银行业。

2021年8月:W1TTY正在实施甲骨文银行api, Oracle FLEXCUBE,和银行支付。甲骨文银行套件的一部分,这些形式包括数字体验,实时支付,和数码公司和零售银行业务的核心和应用程序。

2020年4月:Temenos AG)推出了先进的基于saas的八个命题通过使用先进的云计算技术和可辩解的AI(新品)协助各银行直接反应在COVID-19大流行。这样的活动计划预计将推动对哥伦比亚广播公司在未来几年的需求。

列表的关键公司介绍:

• 甲骨文公司(美国)


• SAP SE(德国)


• 塔塔咨询服务有限公司(印度)


• Finastra国际有限公司(英国)


• 资本银行解决方案(美国)


• EdgeVerve系统有限(印度)


• 富达国家信息服务公司。(美国)


• Fiserv公司(美国)


• Mambu GmbH(德国)


• Temenos AG)(瑞士)

关键行业的发展

• 2023年4月:甲骨文FS与Profinch(甲骨文FLEXCUBE实现合作伙伴)是现代化Ethiopia-based OMO银行核心银行软件以及新的欺诈防范和反洗钱(AML)的软件。


• 2022年11月:投资银行,主要商业银行在阿联酋,与NdcTech合作,升级核心银行软件中得到的协助下AG)。该银行将实现一个全面的零售和批发银行业务解决方案中得到银行云来初始化数字转换并实现银行业务的SaaS模型。


• 2022年3月-AVZ推出了零售核心银行平台,包括快开的银行账户,负担得起的价格,和灵活性。该公司还提供额外的金融服务,这导致了快速应用和业务的增长。


• 2021年4月Dediq GmbH是一家和SAP SE形成金融服务业的战略联盟。这两家公司的目标是扩大SAP的重大投资的金融服务产品。的伙伴关系将推动创新核心保险,哥伦比亚广播公司,专门为金融服务行业和金融解决方案。


• 2021年3月-希腊银行联手Backbase提供者参与银行的平台和辅助电子银行服务。这种伙伴关系导致启动零售核心银行平台,增加了16%的客户。


• 2020年10月,Temenos办理Temenos AG)推出了一个实时数据平台、数据中心。新中心支持所有数据库平台,可以通过从Temenos SaaS云。它帮助银行在解决数据转换目标,同时升级核心系统。

报告覆盖

一个核心银行软件市场的信息图表表示

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的研究报告提供了一个深入分析市场,关注关键等方面产品的大公司和主要的应用程序。它还将在重要的产业进步和提供了一个了解市场趋势。此外,报告考虑几个因素推动市场增长在最近一段时间。

报告范围和分割

属性	细节
研究期间	2019 - 2030
基准年	2022年
估计一年	2023年
预测期	2023 - 2030
历史时期	2019 - 2021
增长速度	从2023年到2030年的复合年增长率18.4%
单位	值(十亿美元)
分割	通过部署、银行类型、终端用户和地区
通过部署	SaaS /托管 许可
通过银行类型	大型银行(大于300亿美元的资产) 中型银行(100亿美元到300亿美元的资产) 小银行(50亿美元到100亿美元的资产) 社区银行(低于50亿美元的资产) 信用合作社
由终端用户	零售银行业务 财政部 企业银行业务 财富管理
按地区	北美(通过部署,通过银行类型,终端用户,通过国家) 美国的银行类型) 加拿大(由银行类型) 墨西哥(由银行类型) 欧洲(通过部署,通过银行类型,终端用户,通过国家) 英国的银行类型) 德国(由银行类型) 法国(由银行类型) 意大利(由银行类型) 西班牙(由银行类型) 俄罗斯(由银行类型) 比荷卢经济联盟(由银行类型) 北欧国家(通过银行类型) 欧洲其他国家 亚太地区(通过部署,通过银行类型,终端用户,通过国家) 中国银行(类型) 印度(由银行类型) 日本(由银行类型) 韩国(通过银行类型) 东盟(通过银行类型) 大洋洲(通过银行类型) 其他亚太 中东和非洲(通过部署,通过银行类型,终端用户,通过国家) 土耳其(通过银行类型) 以色列(通过银行类型) GCC(通过银行类型) 北非(通过银行类型) 南非(由银行类型) 中东和非洲 南美(通过部署,通过银行类型,终端用户,通过国家) 巴西(由银行类型) 阿根廷(由银行类型) 其他南美